|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Тематика и распределение часов
Тема
Лекции
Практика
Содержание процесса управления.
1.1. Финансовый менеджмент как сфера банковского менеджмента
Требования к финансовому менеджеру
Нормативные акты, регламентирующие процесс финансового менеджмента
Виды и источники информации, необходимые для осуществления финансового менеджмента кредитной организации
0,5
2.Управление собственными средствами банка
2.1. Определение собственных средств (капитала) банка
2.2. Понятие достаточности капитала банка
2.2. нормативные требования к размеру собственных средств (капиталу) банка
2.3. оценка качества управления собственными средствами банка
0,5
3.Управление заемными средствами коммерческого банка.
3.1.Определение заемных средств банка.
3.2. Структура заемных средств коммерческого банка
3.3. Принципы привлечения ресурса
3.4. Резервирование привлеченных средств в ЦБ РФ
3.5. Реальная стоимость ресурсов
1
4.Управление активами коммерческого банка
4.1. Принципы управления активами коммерческого банка
4.2. Принципы агрегации активов, понятие портфеля банковских активов
4.3. Понятие качества и целесообразной структуры активов
1
5. Управление прибыльностью коммерческого банка
5.1. Элементы управления прибыльностью коммерческого банка
5.2. Минимальная допустимая процентная маржа, запас прочности
1,5
6. Управление банковской ликвидностью и рисками
6.1. Способы управления рисками в кредитной организации
6.2. Теории управления ликвидностью
6.3. Осуществление управления перспективной ликвидностью на основе потоков выплат.
1,5
Решение комплексной задачи
4
План занятий (по часам)
1. Содержание процесса управления. Управление собственными средствами
Управление пассивами коммерческого банка
3. Управление активами коммерческого банка
4. Управление прибыльностью
5. управление ликвидностью
6.Управление ликвидностью(продолжение)
7-10. Решение компл задачи.
1.Содержание процесса управления банком
Дадим определение банковскому менеджменту в целом:
Банковский менеджмент – научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере. Он базируется на научных методах управления, конкретизированных практикой ведения банковского дела.
Банк представляет собой прежде всего общественный институт, в котором сосредоточены денежные вклады множества кредиторов (юридических и физических лиц), поэтому банковский бизнес ориентируется не только на получение прибыли , но и на обеспечение сохранности взятых взаймы денежных средств, т.е. на надежность и доверие кредиторов.
Менеджмент банка характеризуется эффективностью организации и руководства банком в постоянно изменяющихся условиях, является важнейшим инструментом устойчивости банка, его неуязвимости при любых внешних потрясениях.
Содержание банковского менеджмента, как и любого другого, составляют:
планирование,анализ, регулирование, контроль.
1-я составляющая банковского менеджмента -Общее планирование.
Общее планирование позволяет заглянуть в будущее банка, предусмотреть цели, сферу, масштабы и результаты его деятельности в соизмерении с источниками и затратами. Процесс планирования включает составление перспективных и текущих планов – прогнозов. Результатом планирования может являться разработка «бизнес – плана» (сводного плана развития банка), а так же оперативных планов по отдельным направлениям деятельности (кредитная, инвестиционная, депозитная, процентная, кадровая политика и т.д.).
2-я составляющая банковского менеджмента – Анализ. Анализ направлен на оценку деятельности банка в целом и по отдельным его направлениям на основе сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными, с результатами истекших периодов и с результатами других банков.
Основу сводной аналитической работы банка составляет анализ данных баланса, проводимый в определенном ракурсе. Главными направлениями анализа являются:
-оценка динамики объемных показателей деятельности банка;
-оценка ресурсной базы;
-оценка состояния активов банка.
3-я составляющая процесса банковского менеджмента –Регулирование. Регулирование в системе банковского менеджмента имеет определенные особенности, обусловленные наличием достаточно жесткого государственного надзора за деятельностью коммерческих банков. Государственное регулирование предусматривает ряд принципиальных требований (в частности) :
- к лицензированию банков,
ограничению сфер их деятельности,
достаточности капитала,
ликвидности,
формированию обязательных резервов.
Регулирование можно подразделить на внешнее и внутреннее.
В свою очередь, система внутрибанковского регулирования включает и самостоятельные направления:
совершенствование организационной структуры банка;
2. разработка новых и совершенствование действующих инструктивных и методических материалов;
3. корректировка целей, приоритетов и методов осуществления банковской политики, исходя из реально складывающейся ситуации;
4. принятие конкретных мер по ограничению объемов рисков по отдельным направлениям деятельности банка или по созданию дополнительной системы гарантии для защиты от рисков;
Текущая страница: 1
|
|
|
|
|
 |
Предмет: Экономика
Менеджмент
|
 |
Тема: Финансовый менеджмент в коммерческом банке |
 |
Ключевые слова: дело, Банковское, банке, Финансовый, нормативные, процентная маржа капитал ликвидность ставка нормативные кредит, коммерческом, маржа, ставка, процентная, ликвидность, кредит, менеджмент, капитал, Банковское дело, Финансовый менеджмент в коммерческом банке |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
